借款3万1年变800万警方套路贷不是贷是六

2019年01月31日 来源:
你越是在乎

  借款3万1年变800万警方:"套路贷"不是贷是犯罪

  原本只是做生意周转资金,借款仅仅3万元,短短一年竟变成了800万元;为了满足自己的消费需求,同样借款3万元,实际到手只有6000元一个个匪夷所思的遭遇,背后是以借贷为名非法牟利的违法犯罪活动(俗称套路贷)。

  今年以来,全国多地公安机关接到类似报案,经过调查,众多隐藏在借贷纠纷表象背后的犯罪黑幕浮出水面。以浙江杭州为例,截至目前,全市已打掉各类套路贷犯罪团伙数十个,刑拘团伙成员数百人,批准逮捕犯罪嫌疑人近200人。

  百万家产抵不过3万借款,费用利滚利多属莫须有

  死也死不掉,活下去又看不到希望。杭州市民何某原本拥有一间营业房、一家服装店,还有即将拆迁分配到手的安置房,生活上富足无忧。可如今的她不仅身无分文,还欠着800万元的债,为了逃债,一度7个月不敢回家。

  去年8月,何某有一笔钱借给了朋友没还回来,但自己另外一笔借款却要到期了。为了周转资金,经中介介绍,她认识了某寄卖行老板朱某、吴某。对方提出借款3万元

,10天利息是8000元,何华答应了。

  双方签订合同时,合同金额显示的是8万元,并约定违约金比例为每天20%。何某说,当时实际到手的是3万元堆焊焊丝,剩下的莫须有的5万元分别是10%的中介费、10%的保证金、几万的家访费(即中介上门查看是否具备还款能力的交通费),利息8000元也要先扣掉。

  后来,由于自己没有及时归还8万元欠款,我需要按照违约金约定再支付几万元,加在一起,欠款一下子增至十几万元。据何某介绍,同年9月,为了偿还之前的违约金,她又先后向朱某等人借款。随着借款额度越来越多,产生的利息也越来越多,利息和违约金叠加,雪球不断滚动。到最后,何某变卖家当,共得款300余万元,即便如此,依旧无法还清欠款。

  借款3万元到手6000元,要还的钱却翻了十倍

  今年2月1日,24岁杭州吸料机小伙陈某到派出所求助时,一开口就震惊了办案民警:救救我,我让家里填了30多万元的债务窟窿,如今已是走投无路!

  陈某是杭州萧山人,大学期间对穿着特别上心,也热衷于请朋友吃饭唱歌,家里给他的每月一两千元的生活费,根本满足不了他。生活费没了,陈某开始接触高利贷,在校期间共计贷款10多万元。大学毕业,债台高筑的陈某为了还钱,想到拆东墙补西墙的方式,就联系了高利贷中介人冯某某。

  2017年7月,由冯某某介绍,冀某某出面,俞某某出资,借款给陈某3万元。借款时陈某被要求一式两份写2张3万元借条,并以上门费、利息、保证金等为由先扣除2万元,冯某某还收取了介绍费4000元,实际给予陈某的只有6000元人民币。冯某某等人还威胁陈某,不许他去其他地方借款。

  实际上,在借钱给陈某时,冀某某等人就定了一个小目标先在陈某身上套路贷10万元左右,再一步步垒高债款,最终目标是陈某家的房屋拆迁款。他们早就查清陈某家的房子即将拆迁。陈某对此全然不知,不断拆东墙补西墙,债务像滚雪球一样越来越大,半年时间就先后套路贷了10多万元。

  不惟杭州,也不止何某陈某,据媒体报道,套路贷在北京、深圳、重庆等地多有发生,让不少群众合法利益受到损失。在打击套路贷的过程中,这一违法犯罪行为的内部逻辑逐渐清晰起来。

  贷款应到正规金融机构,如遭遇套路及时报警

  套路贷和高利贷、一般民间借贷有所区别。浙江杭州公安局刑侦支队支队长贾勤敏介绍,合法的民间借贷是在法律规定的利率范畴内盈利,高利贷是以获取高额利息为目的,套路贷目的不在于吃本金吃利息,而是利用借款人着急用钱而又无法从正规金融机构贷款的心理,通过一步步设套,最终非法占有受害人的财产,本质是一种违法犯罪行为。

  进一步了解到,套路贷下套一般有如下6个步骤:

  首先,以小额贷款公司名义招揽生意。日常生活中可能听到的姐啊哥啊,以及低利息、无抵押、不扣车的诱人贷款条件,往往就是迈向陷阱的开端,实际上这类公司是没有金融资质的。

  其次,签空白合同。嫌疑人拿出一沓厚厚的空白合同让受害人签字,由于合同内容太多且急于用钱,多数受害人不会仔细阅读。嫌疑人随后在合同上随意添加内容,包括出借人、借款时间、利息额度。

  第三,制造一个证据链条。除了合同,嫌疑人还要求被害人签一些法律文书,比如房产抵押合同、房产买卖委托书,有的还要求被害人办理相关的公证手续。另外,嫌疑人先把贷款金额全部转给受害人,再让后者取出钱来,形成银行流水与借款合同总而言之一致的证据,实际上取来的钱要立即还给他们。如果是现金交付,耐高温套管嫌疑人要求受害人抱着现金照相,制造受害人取得所有借款金额的假象。

  再次,单方面肆意认定违约或故意制造违约。嫌疑人通过种种手段,让只有身处逆境受害人违约,即便受害人到期主动还款,嫌疑人也会故意玩失踪,等到合同超期后才出现。之后,嫌疑人便宣称、认定借款人违约,要求赔偿违约金,这些费用往往比借款金额高出数倍甚至数十倍,受害人很难一次性还清。

  然后,恶意垒高借款金额。在借款人无力偿还的情况下,嫌疑人会介绍其他小额贷款公司与借款人签订新的更高数额的合同来平账。实际上,这类公司往往是一伙的,只是在外用了不同名称,平账也只是通过拆东墙补西墙的方式,让受害人陷入一环套一环的陷阱。

  最后,软硬兼施索债。索债通常有两种方式:一是利用之前制造的抵押合同、银行流水等虚假证据,向法院提起诉讼,要求法院保全、拍卖受害人名下的房、车等财产用于还债;二是通过敲诈勒索、非法拘禁、轰炸等非法手段,滋扰受害人及其家人正常生活,强迫对方偿还债务。

  凡是以民间借贷为幌子进行套路贷违法犯罪活动的,公安机关将依法严惩不贷。贾勤敏还提醒广大群众,贷款应到各类银行等正规金融机构,不要轻信无金融从业资质的个人、中介、公司及其发布的各类无抵押、免息贷款等广告信息。如果遭遇符合上述套路的违法犯罪,必须提高警惕,在保证安全前提下尽可能保留证据,并及时报警。

四川中兴批发厂家
牧田电锤加盟代理
秦皇岛胶管接头厂家
相关文章
  • 记者手记达沃斯八年那些名利悲喜与夸夸其谈
    记者手记达沃斯八年那些名利悲喜与夸夸其谈

    我在达沃斯第八年,那些名利,悲喜与夸夸其谈 文/新浪财经欧洲站站长 郝倩 发自达沃斯 22日一早7点,还看不到天光。我们在绵绵细雨中从苏黎世一路往东,大巴停在Kloster只有10公里的半山腰的停车场里不再前行。司机解释说需要下车给车轮加上雪链,大雪封山,...

  • 大巴司机在高速路上边开车边刷淘宝图
    大巴司机在高速路上边开车边刷淘宝图

    大巴司机在高速路上边开车边刷淘宝(图)6月29日上午,有友发微博反映,在一辆从盐城开往扬州的大巴车上,司机开车过程中用上逛淘宝。6月29日下午,现代快报将此事反馈给盐城汽车客运站,该站副站长凌琪随即联系到了苏J10536车辆的所属公司江苏盐阜公路运输集...

  • 全球并购萎缩中企面临发展良机
    全球并购萎缩中企面临发展良机

    国内两家知名会计师事务所京都天华和天健正信近日宣布合并,同时正式更名为致同会计师事务所。致同会计师事务所首席合伙人徐华在接受中国证券报采访时表示,全球并购活动目前正在萎缩,但这同时为中国企业带来了塑造自己影响力、建立自己的市场、拥有自...

  • 广东东莞台商子弟学校迎来八周年校庆
    广东东莞台商子弟学校迎来八周年校庆

    广东东莞台商子弟学校迎来八周年校庆锣鼓声声,鼓乐齐鸣,广东东莞台商子弟学校今天迎来了八周年校庆。广东省台办、广东省教育厅、东莞市台办、东莞市教育局等部门官员以及东莞市台协代表等与学生、学生家长齐聚校园,共庆八周年典礼。东莞台商子弟学校...

  • 为何人到中年爱分心
    为何人到中年爱分心

    随着工作年限的增长,越来越多的上班族发现精力不济,容易分心。在写字楼做文案的大刘,近半年来就发现自己做一件事,往往要分成几段,一会儿响了,一会儿MSN上又有人发信息了,一会儿领导又叫你吩咐几句,结果经常同时做着几件事,一天下班后,筋疲力尽...

  • 中国产动车组在马来西亚上线运营
    中国产动车组在马来西亚上线运营

    新华吉隆坡3月8日电( 林昊) 由中国南车株洲电力机车有限公司(南车株机公司)研制的城际动车组8日在马来西亚首都吉隆坡批量上线运营,马来西亚副总理毛希丁·穆罕默德·亚辛为列车上线剪彩并乘车体验。毛希丁·穆罕默德·亚辛在上线仪式上致辞说,新的列车组上...